Mit Karte, bitte - Kartenzahlungen am Beispiel Sumup in DATEV Rechnungswesen buchen

Einführung ich weiß nicht wie es euch geht aber ich persönlich habe mittlerweile viele im Einzelhandel mit Karte und stellt sich die Frage wie sieht denn überhaupt diese Kartenzahlung für den Einzelhändler in seiner Buchhaltung aus genau das schauen wir uns in diesem Video an [Musik] Das Problem mein Name ist Andreas Hausmann ich sorge dafür dass du weniger Frust mit deinen fibus hast und mehr Freude mit deinen zahlen und wir haben uns in alten Videos bereits angeschaut wie das mit der Zahlungszuordnung bei Überweisung funktioniert also wenn der Rechnung überwiesen wird wir haben uns auch alles angeschaut wie es im Online-Handel funktioniert wie halt die Bestellung verbucht wird und die Zahlung entsprechend dagegen gebucht wird damit alles aufgeht wir haben uns aber noch nicht mit Kartenzahlung im Einzelhandel also im Shop beschäftigt wie die der Buchhaltung verbucht werden und da gibt's ein grundlegendes Problem und euch ist das sicherlich schon mal aufgefallen das ist manche Einzelhändler gibt wenn wir damit Karte zahlen die sind Zahlungsbetrag manuellen das Terminal eingeben und wir haben noch die Karte gegenhalten oder einstecken um zu zahlen das heißt an der Stelle gibt's vom Terminal zur Kasse gar keine Schnittstelle die Daten übereinander austauschen sondern dann ist das Terminal separat und das Kassensystem separat und wir müssen es ja auch irgendwie verbuchen also können davon ausgehen dass es keine sichere zahlungsreferenz bei kartenzahlungsterminals zwischen dem Kassensystem und im Terminal geht deswegen eine Schnittstelle Werder keine grundlegende Lösung auf die wir gut aufbauen können zudem wenn der Einzelhändler auch recht erfolgreich ist und viele Transaktionen abwickelt wir wirklich extrem viele Zahlungen haben mir die wir automatisiert irgendwie zuordnen müssen deswegen die Lösung hat bei mir noch nie irgendwo in der Praxis funktioniert ist sie sagt hey wir kriegen das hin sondern da braucht man eine andere Lösung wir müssen die Logik vom Zahlungsanbieter verstehen wir die Auszahlung handelt ob er von den Auszahlung Gebühren oder so abzieht um das Ganze sinnig in Date Rechnungswesen verbuchen zu können und genau das machen wir mal in diesem Video Vorbereitung in DATEV Rechnungswesen ich habe jetzt einmal hier zur Vorbereitung in DATEV Rechnungswesen einmal die Kasse für den halben Februar eingespielt und hier gibt es dann die Besonderheit dass wir hier immer die Tagesumsätze haben und die c-zahlung quasi aus der Kasse rausgebucht werden auf einfach rechnungskonto wir haben auch zudem gar keine Möglichkeit die EC Zahlung direkt zu buchen auf einer Lösung weil wir gar nicht wissen zieht der Zahlungsanbieter nicht irgendwelche Gebühren von den Auszahlung ab und wir wissen auch mitunter nicht ob das jetzt umsetzen 19% sind oder ein anderer Sachverhalt deswegen diese Daten können wir nur aus dem Abrechnungssystem der Kasse bekommen deswegen ist es wichtig dass wir nicht die ECA Auszahlung auf dem Bankkonto direkt auf Umsatzerlöse buchen sondern das ganze sauber abstimmen und auch auf die unterschiedlichen Steuersachen verhalte aufteilen das habe ich hier gemacht hier habe ich am ersten ersten einmal die Tageseinnahmen 19% hier te 19 %. dann wurden hier die EC Zahlung einmal umgebucht auf das Verrechnungskonto und ich habe hier sogar am 4.2 also Tageseinnahmen sieben Prozent und davon wurden dann auch am 4.5 hier 50 Euro auf dieses EC Zahlungskonto verbucht also hier wissen wir gar nicht ob Umsätze mit 7% per EC-Karte bezahlt wurden oder halt nicht also das ist einfach eine Umbuchung die auf diesem Verrechnungskonto landest wo letztendlich dann die ganzen EC Zahlung drauf saldiert werden hier sehen was ist bei mir 14 67 das sind die EC Zahlungen die halt bis zum 11.02 geleistet wurden und das ist der Seite der entsprechenden EC Zahlung die hier auf die Bank überwiesen werden sollen manche Anbieter überweisen ist eins zu eins was die Abstimmung hier sehr leicht macht weil meistens immer ein paar Tage zu jeweiligen Auszahlung passen aber besonders wenn der Anbieter noch Zahlungsgebühren von der Überweisung abzieht geht dieses EC Zahlungskonto hier regelmäßig nicht auf und dafür braucht man eben eventuell buchungslogik um zu schauen dass dieses Konto auch wirklich dann regelmäßig auf Null aufgeht dass wir auch wissen hey hier hat alles entsprechend gepasst und dafür mache ich so dass ich jetzt eine Übersicht über die abgewickelten ec-zahlung des jeweiligen Zeitraums einfach als Buchungsbeleg in DATEV Rechnungswesen einbuche um dieses Verrechnungskonto auszugleichen und ich mache das mal in diesem Fall am Beispiel sumup wie man das entsprechend verbuchen kann und dazu rufe ich mir mal über digitale Belege buchen den entsprechenden buchungsbericht einmal auf da habe ich jetzt bei samup den auszahlungsbericht genommen hier sehen was wo auch die Gebühren aufgelistet sind und dementsprechend der gesamt abgewickelte Betrag wer jetzt aufgepasst hat hat vielleicht schon festgestellt dass der Gesamtbetrag der hier drauf steht dem Betrag auf unserem Verrechnungskonto übereinstimmt also hier sehen wir schon hey das passt zusammen ich muss es nur entsprechend ausgleichen bisschen knifflig ist hier das Zusammenarbeit nicht den Betrag auszahlt sondern hier schon den Betrag unter Abzug der Gebühren deswegen wird die reine Bank Auszahlung gar nicht mit diesem Verrechnungskonto hier aufgehen deswegen müssen wir jetzt dafür sorgen dass dieses Verrechnungskonto nachvollziehbar abgestimmt ist und der verbleibende offene Posten gegenüber sumup dann zu dem Betrag passt den Summer Pepper Bank auszahlen deswegen buchen wir den belegtes einmal ein mit diesen Forderungsbetrag dem hier den wir halt doch gegenüber Summer haben ich muss einfach mal ein 211 € 80 das buchen wir jetzt hier auf einen Debitor sumup da ist es da ein bisschen nachher bei der Zahlung bei ist Besteuerung aufpassen dass dann auch ein Steuerschlüssel 40 vorgelegt wird nicht das eine Umsatzsteuer Umbuchung ausgelöst wird dann gebe ich jetzt hier eine Referenznummer ein dann nehme ich jetzt mal hier hilfsize die das Jahr und den Monat und hier ein Gegenkonto das wäre an der Stelle 14 67 wobei wir werden jetzt gleich noch aufteilen das ist für unser Verrechnungskonto und im Buchungssatz war ich darüber auszufangen angeblich noch mal sehr den ja oder das Jahr und den Monat ein dann sage ich an der Stelle einmal Aufteilung starten weil ich möchte auch die Gebühren verbuchen und verteile jetzt hier vom Gegenkonto also von dem jeweiligen Debitor halt den entsprechenden Abrechnungsbetrag damit ich auch die Gebühren verbucht habe so ich sag einmal okay die kann ich ruhig Fotobuch buchen und buche jetzt alle 288 Euro 62 auf den debitur drauf hier gegen das Verrechnungskonto und das entsprechend auszugleichen damit es auf Null aufgeht ich sag einmal plus jetzt meckert er und sagt ich habe noch ein Restbetrag von 16,80 € jetzt was machst denn damit und dann sagen wir einfach neue teilbuchen erfassen weil diese 16 Euro 80 das sind jetzt unsere Gebühren also darum mindern wir jetzt die Forderung gegen den Debitor und buchen die auch Nebenkosten des Geldverkehrs um die halt auch entsprechend eingebucht zu haben so einmal plus nicht vergessen haben zu buchen und dann haben wir dementsprechend diese Aufteilung verbucht schauen wir mal kurz auf die Konten drauf hier sehen war schließ mal kurz hier alles damit das besser seht einmal noch den verbleibenden Saldo gegenüber Summer den Summer halt auszahlen wird der hier auf dem Debitor drauf steht also hier wäre eine entsprechende zahlungsordnung möglich und wenn wir jetzt hier auf verrechnungsdrahtkonto draufgehen ist das Verrechnungskonto entsprechen 0 weil wir hier den kompletten EC Zahlungsbetrag drauf gebucht haben und das Verrechnungskonto auszugleichen so geht das ganze dann auch auf und wenn jetzt noch schön ausziffern wolltet ich habe hier eine lerndatei in der Kasse als Beispiel mal automatisiert hier ähm das Jahr und den Monat eingegeben da könnte ich jetzt natürlich auch noch sagen hey das Verrechnungskonto Ziffer das bitte über den Buchungstext aus das machen wir mal kurz wir gehen mal kurz hier in die sachkunden rein und ändern das mal für dieses Verrechnungskonto so da ist es und dann sagen wir hier Opas Funktion automatisch Abgleich über den Buchungstext speichern Jo Jo und dann gucken wir noch mal aufs Konto drauf und sehen mal wie schön das entsprechend aufgeht so da ist es und wenn ich jetzt hier sage pass auf nehmen Leute nicht ausgezifferten Buchung habe ich hier keine Buchung von dem Monat mehr drauf also das wäre so eine buchungslogik die ich halt bei ec-zahlung bzw Kartenzahlung anwenden kann damit die Verrechnungskonten entsprechend aufgehen weil es oft zwischen der Kasse oder dem Abrechnungssystem und den Karten Terminal keinerlei Verbindung gibt die ich irgendwo abgreifen kann muss ich mir hier mit einfachen Logik Tricks hier behelfen um es trotzdem sauber verbucht zu bekommen kleiner Hinweis noch an der Auszahlungszeiträume Stelle es kann natürlich sein dass selbst mit gut angelegten lerndateien diese Auszahlung nie immer zu 100% an den einzelnen Stellen halt aufgehen besonders wenn sehr regelmäßig ausgezahlt wird bei Summer kann man z.B tägliche Auszahlung hinterlegen da muss man immer dran denken EC Zahlung werden bei Summer glaube ich so drei Tage später immer ausgezahlt dass man da im Folge Monat eventuell die ersten drei Werktage die ich sag mal das zuordnungs fällt in ihrem buchungssex oder das billig fällt ein entsprechend anpassen muss damit auch der Debitoren entsprechend ausgeglichen wird generell aber meine Empfehlung die auszahlungszeiträume ist groß zu halten also monatlich dann lässt sich das meist auch einfacher buchen wenn das von dem Geschäft her möglich ist verursacht dementsprechend auch mehr weniger buchhaltungsaufwand jetzt wird mich brennt interessieren weil das ist jetzt meine Lösung für EC und Kartenzahlung wie ist derzeit in eurem Buchhaltung macht schreibt es mir gerne in die Kommentare unter dem Youtube Video oder in die Facebook Gruppe steuerfach wo das Video parallel veröffentlicht wird ich freue mich darauf auf euren Input und wenn euch das Video gut gefallen hat lass mir gerne einen Daumen nach oben da unterstützt meinen Kanal und wenn ihr kein weiteres Video rund um Tipps und Tricks und Rechnungswesen verpassen mögt dann mein Tipp für euch abonniert am besten den Kanal und Klick auf die Glocke weil du dann kann ich euch benachrichtigen wenn neues Video online geht das war's von mir für diese Woche ich sage euch vielen lieben Dank fürs zuschauen und bis nächste Woche ciao [Musik]